お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

当社は、お客様の利益を第一に考え、最高品質のサービスを提供するため、以下の通り「お客様本位の業務運営方針」を定め、その取り組み状況を客観的に評価する指標（KPI）を公表いたします。（原則１）

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１．お客様の最善の利益の追求

 

【方針】 当社は、お客様の最善の利益を追求し、常にお客様の立場に立った親切・丁寧なご提案を行います。 （原則２）

 

【具体的取組】

• お客様のご意向を適切に確認し、お客様目線で最適な保険商品をご提案いたします。

• 高度な専門性と倫理観を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行います。

•  【KPI】募集手続きに関する苦情件数（目標：0件）

 

 

２．利益相反の適切な管理

【方針】 保険商品のご案内にあたっては、コンプライアンスを遵守し、代理店側の利益（手数料等）に左右されることなく、お客様の利益を最優先に行動します。 （原則３）

【具体的取組】

• 適切な比較・推奨販売ルールを遵守し、その根拠を明確に説明します。

• 業務知識向上のため、継続的な教育・コンプライアンス研修に取り組みます。

•  【KPI】コンプライアンス研修実施率

 

 

３．手数料等の明確化

【方針】 お客様にご負担いただく保険料等の費用について、どのような補償やサービスに基づくものかを、透明性を持って分かりやすくご説明します。（原則４）

 【具体的取組】

• パンフレットやタブレット端末を活用し、お客様が負担するコストと対価となる補償内容を視覚的に解説します。

• 【KPI】新モデル手続き率（ペーパーレス手続き率）

 

 

４．重要な情報の分かりやすい提供

【方針】 お客様のご意向・ご要望・リスク状況を的確に把握し、商品内容やリスク情報を「重要事項説明書」等に基づき、分かりやすく丁寧にご説明します。 （原則5）

 

【具体的取組】

• デジタルツール（新モデル手続き）を積極的に活用し、情報の聞き漏らしや説明漏れを防止します。

• 高齢のお客様や配慮が必要なお客様に対し、より丁寧な説明と確認プロセスを実施します。

•  【KPI】新モデル手続き率

 

 

５．お客様にふさわしい保険商品のご提供

【方針】 お客様のライフサイクルや事業環境の変化に応じ、常に最適な保険商品と迅速なサービスを提供します。 （原則6）

【具体的取組】

• 満期直前の更改を避け、余裕を持った「早期更改」を推進することで、お客様の検討時間を確保します。

• 事故発生時には、迅速な事故受付と適切なアドバイスを行い、早期解決をサポートします。

•  【KPI】28日前早期更改率・デジタル経路による事故連絡割合　　

 

 

６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

【方針】 お客様本位の業務運営を実現するため、社員全員が保険のプロフェッショナルとして日々自己研鑽に努める環境を整備します。 （原則７）

【具体的取組】

• 業界最高峰の資格（損保トータルプランナー等）の取得を推進します。

• 保険会社提供のeラーニング等を活用し、最新の商品知識や周辺知識の習得を継続します。

 【KPI】損保トータルプランナー資格取得者数　2名

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